Unsere AML und Verifizierungsrichtlinie
Als lizenzierter Glücksspielbetreiber (Curaçao eGaming, Lizenznummer 8048/JAZ2021-195) betreiben wir Horus Casino unter strengen Vorgaben zur Geldwäscheprävention. Auf dieser Seite erklären wir Ihnen transparent, wann wir Sie verifizieren, welche Dokumente wir benötigen und wie wir Ihre Daten schützen.
Unsere AML-Richtlinie
Wir setzen die Anti-Geldwäsche-Vorgaben unserer Lizenzbehörde Curaçao eGaming vollständig um. Dazu gehören die Identifizierung unserer Spieler, die laufende Überwachung von Transaktionen sowie die Meldung verdächtiger Vorgänge an die zuständigen Behörden. Diese Pflichten sind kein Bürokratieakt, sondern schützen ehrliche Spieler und die Integrität unserer Plattform.
Geldwäsche umfasst jeden Versuch, illegal erworrene Gelder über Einzahlungen, Einsätze oder Auszahlungen in scheinbar legale Vermögenswerte umzuwandeln. Deshalb gelten bei uns die Grundsätze „Kenne deinen Spieler“ und „Kenne deine Transaktionen“. Unser Compliance-Team wird regelmäßig geschult und prüft verdächtige Muster unabhängig vom Spielerverhalten.
Wann wir Sie verifizieren
Die Verifizierung (KYC) erfolgt bei uns gestaffelt. Bereits bei der Registrierung prüfen wir Alter, Identität und Wohnsitz anhand der von Ihnen angegebenen Daten. Vor der ersten Auszahlung ist eine vollständige Dokumentenprüfung Pflicht; zusätzlich können wir bei bestimmten Schwellenwerten oder bei Auffälligkeiten jederzeit eine erneute Verifizierung verlangen.
- Registrierung: Prüfung Ihrer Angaben (Name, Geburtsdatum, Adresse, Land) und Bestätigung, dass Sie mindestens 18 Jahre alt sind.
- Erste Auszahlung: Vollständige Verifizierung mit Ausweisdokument, Adressnachweis und Zahlungsmittelnachweis.
- Schwellenwerte: Bei ungewöhnlich hohen Ein- oder Auszahlungsbeträgen oder auffälligem Spielverhalten können wir weitere Dokumente anfordern.
- Stichproben: Wir führen regelmäßige Zufallsprüfungen durch, auch bei bereits verifizierten Konten.
Diese Dokumente benötigen wir
Für die Verifizierung akzeptieren wir ausschließlich Dokumente, die Ihren Namen, Ihr Geburtsdatum und Ihre Adresse eindeutig belegen. Alle Dokumente müssen gültig, vollständig abgelichtet und gut lesbar sein. Verdeckte Eckbereiche oder abgeschnittene Angaben führen zur Ablehnung.
| Prüfung | Akzeptierte Dokumente | |
|---|---|---|
| Identität | Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beide Seiten bei Ausweis) | |
| Adressnachweis | Versorgerrechnung (Strom, Gas, Wasser) oder Kontoauszug, nicht älter als 3 Monate | |
| Zahlungsmittel | Foto der verwendeten Karte (nur letzte 4 Ziffern sichtbar), Screenshot des E-Wallet-Kontos oder Krypto-Wallet-Adresse |
So läuft die Prüfung ab
Ihre Dokumente werden verschlüsselt übertragen und auf Servern in der Europäischen Union gespeichert. Der Zugriff ist ausschließlich autorisierten Mitarbeitern unserer Compliance-Abteilung möglich. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, wir sind dazu gesetzlich verpflichtet.
- 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
- 2. Laden Sie die geforderten Dokumente in lesbarer Qualität hoch.
- 3. Unser Team prüft die Unterlagen innerhalb von 48 Stunden.
- 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E-Mail mit konkreten Hinweisen.
- 5. Nach erfolgreicher Prüfung erhalten Sie eine Bestätigung; Auszahlungen werden freigegeben.
Nachweis der Geldquelle
Diese Anfrage ist keine Unterstellung, sondern eine gesetzliche Pflicht, die für alle lizenzierten Betreiber gilt. Die Prüfung vertraulich und diskret; Ihre Angaben dienen ausschließlich der Einhaltung der AML-Vorgaben.
- Lohn- oder Gehaltsabrechnung (letzte 3 Monate)
- Steuerbescheid oder Jahresabschluss bei Selbstständigen
- Bankauszug, der den Zufluss der eingesetzten Mittel zeigt
- Erbschein oder Schenkungsurkunde, falls zutreffend
Transaktionsprüfung und Limits
Auszahlungen über Krypto-Währungen prüfen wir mit Blick auf Blockchain-Analysen, insbesondere bei Wallets mit Kontakt zu Risikoadressen. Von uns werden keine Gebühren für Ein- oder Auszahlungen erhoben; mögliche Kosten Ihrer Bank oder Ihres Zahlungsdienstleisters bleiben davon unberührt.
| Limit | Wert |
|---|---|
| Mindesteinzahlung | 30 EUR |
| Mindestauszahlung | 30 EUR |
| Maximale Auszahlung | 5.000 EUR pro Tag |
| Bearbeitungszeit E-Wallets und Krypto | 0 bis 24 Stunden |
| Bearbeitungszeit Banküberweisung | 1 bis 3 Werktage |
Sperren und Aufbewahrung
Verifizierungsunterlagen bewahren wir mindestens fünf Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung auf, wie es die AML-Vorgaben unserer Lizenz vorsehen. Danach löschen wir die Dokumente, sofern keine längeren gesetzlichen Aufbewahrungspflichten bestehen. Fragen zur Datenverarbeitung beantwortet unser Support-Team rund um die Uhr per Live-Chat oder unter [email protected].
Häufige Fragen
Warum werde ich erst bei der Auszahlung vollständig verifiziert?
Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. So stellen wir sicher, dass das Guthaben wirklich Ihnen gehört.
Wie lange dauert die Verifizierung?
In der Regel 48 Stunden nach Eingang Ihrer Dokumente. Bei unleserlichen oder unvollständigen Unterlagen verlängert sich die Frist.
Kann ich mit Krypto die Verifizierung umgehen?
Nein. Auch bei Einzahlungen und Auszahlungen in Bitcoin, Ethereum, Litecoin oder Tether gilt die volle KYC-Pflicht.
Warum werde ich nach einem Gewinn erneut zur Verifizierung aufgefordert?
Bei hohen Beträgen oder ungewöhnlichen Transaktionsmustern fordern wir einen aktualisierten Nachweis, etwa zur Geldquelle. Das ist eine gesetzliche Anforderung.
Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?
Ohne Verifizierung können keine Auszahlungen freigegeben werden. Nach Ablauf einer angemessenen Frist sperren wir das Konto vorübergehend.